クレジットカードショッピング枠現金化の罠

クレジットカードショッピング枠の現金化の罠

クレジットカードショッピング枠の現金化ってご存知でしょうか？

クレジットカードショッピング枠の現金化とは次のようなものを言います。

クレジットカードにはキャッシング枠とショッピング枠があります。

例えば、ショッピング枠の限度額が50万円のクレジットカードを新規に作った場合は、キャッシング枠は15万円程度になります。

クレジットカードを作って間もないときのように、クレジット会社の信用が低い場合にはこのように、ショッピング枠とキャッシング枠の限度額には大きな差が生まれます。

クレジットカードショッピング枠現金化とは、商品を購入したと見せかけ、ショッピング枠の限度近くまで売上伝票を上げ、その金額の70％～90％を利用者に現金でキャッシュバックするというものです。

なんとも胡散臭い商売ですが、新聞、雑誌、看板、インターネット上では、合法的な商売であると喧伝し、顧客を募っています。

では、クレジットカードショッピング枠の現金化業者（以下、「現金化業者」と記載
します。）が主張するように、本当に合法なのでしょうか？

合法な取引だと信用し、現金化業者を利用したカード会員に、不利益が及ぶことが無いのでしょうか？

筆者は、この商売を、詐欺罪に該当するのではないかと考え、法律構成してみようというのが本稿の意図するところです。

もちろん詐欺罪ですから、現金化業者だけではなく、現金化業者を利用したカード会員も、詐欺の共犯として処罰されるのではないかと考察しております。

こうした商売は、クレジットカードを用いた代金決済という仕組みの欠点を突いたものです。

クレジットカードは簡単につくることができる上に、日本人の人口をはるかに超える枚数が発行されていますので、犯罪者にとっては格好のねらい目だと言えます。それだけにカード会員の皆様が、こうした犯罪に巻きこまれる危険も高まっていると考えております。

この論考がクレジットカード会員の皆様、あるいはクレジットカード業界の方々の目に留まり、クレジットカード会員の皆様が詐欺の片棒を担ぐことの無い様、またクレジットカード業界の方々が対策に乗り出していただけることを期待しております。

なお、筆者は刑法学の専門家ではありません、論考の甘いところがあればご指摘いただけると幸いです。

【PR】これから会社設立をお考えの方へ

最短３日で会社設立も可能です！

会社設立ＰＲＯの人気のコース「お急ぎコース」は料金も格安で３営業日で作ることが可能です。そして充実の届出サービスや税務・会計オプションなど会社設立の後も納得いただけるラインナップで皆様の起業を応援しております。

また自分で会社設立される方向けのアドバイスも実施中！初めての方でも安心して会社設立はお任せ下さい！